uFlow para fintechs y prestamistas digitales
Iterar la política de crédito al ritmo del producto y correr modelos en producción, sin construir ni mantener la infraestructura de decisión.
Una fintech de crédito compite por velocidad: quien ajusta la política más rápido aprende más rápido. El cuello de botella casi nunca es la idea, es el release. uFlow separa la lógica de crédito del ciclo de deploy del producto, para que el equipo de riesgo pueda probar y publicar cambios en autoservicio mientras ingeniería trabaja en el producto. RappiPay y RappiCard operan sobre uFlow.
Iterar la política sin pasar por el release del producto
Cuando la política de crédito vive dentro del código del producto, cada cambio de corte compite con el roadmap de ingeniería. El equipo de riesgo termina esperando la próxima ventana de deploy para probar una hipótesis.
En uFlow la política se diseña, se prueba y se publica desde el motor con un editor NoCode drag-and-drop. El cambio se hace en horas y en autoservicio, no en semanas o meses de release, y cada publicación queda versionada con vuelta atrás inmediata si el resultado no es el esperado.
- Editor NoCode drag-and-drop, operado por el equipo de riesgo.
- Versionado automático con vuelta atrás inmediata a una versión anterior.
- Entornos de testing integrados para validar la política antes de producción.
Modelos de ML en producción, sin mantener infraestructura
El paso difícil de un modelo no es entrenarlo, es ponerlo a decidir en producción y sostenerlo ahí: servirlo con baja latencia, versionarlo, monitorearlo y poder explicar cada inferencia.
uFlow ejecuta modelos de machine learning dentro del flujo de decisión sin que tengas que mantener infraestructura propia de serving. El modelo convive con las reglas de negocio en la misma política, y su resultado queda registrado junto al resto de la decisión.
- Ejecución de modelos de ML sin infraestructura de serving propia.
- Modelos y reglas de negocio conviviendo en la misma política.
- Resultado del modelo registrado dentro del detalle de cada decisión.
Integración por API y time-to-market
uFlow se consume por API REST desde tu backend, tu app o tu onboarding: recibe la solicitud, orquesta las consultas a bureaux y fuentes propias, ejecuta la política y devuelve la decisión con su detalle. Es una integración acotada, con identidades separadas por sistema consumidor.
Al ser SaaS, no hay plataforma que construir antes de empezar a originar: la salida a producción se mide en semanas y el equipo se concentra en el producto y en la política, no en la capa de orquestación.
- API REST con autenticación por token e identidades por sistema consumidor.
- Más de 30 proveedores de datos ya integrados, sin desarrollar cada conector.
- SaaS: implementación habitual en semanas, según integraciones y aprobaciones, sin construir infraestructura de decisión.
Escalar volumen y sumar productos sobre la misma base
El crecimiento de una fintech no es lineal: llega por campañas, por un canal nuevo o por lanzar un segundo producto. uFlow corre sobre infraestructura serverless en la nube con redundancia en dos zonas de disponibilidad en distintas regiones, así que el volumen no obliga a rearmar la arquitectura.
Cada producto nuevo se modela como un flujo propio, con su política y sus fuentes, sobre la misma plataforma. La plataforma acumula más de 300 millones de transacciones procesadas y más de 80 implementaciones en Latinoamérica.
- Infraestructura serverless en la nube, sin capacidad que aprovisionar.
- Flujos independientes por producto sobre la misma plataforma.
- Evaluación individual en línea o masiva por lotes para recalificar cartera.
Trazabilidad desde el día uno, no cuando llega el regulador
Muchas fintechs de crédito terminan reguladas, adquiridas o auditadas por sus fondeadores, y ahí aparece la pregunta por cómo se decidió cada caso. Reconstruir eso después, sobre logs dispersos, es caro.
uFlow registra cada decisión con su input, las reglas aplicadas y el resultado, con un explorador de transacciones para revisarlas. Además, está certificada ISO/IEC 27001:2022, con cifrado de datos, 2FA y control de acceso basado en atributos.
- Registro completo por decisión, con explorador de transacciones.
- Certificación ISO/IEC 27001:2022 de seguridad de la información.
- Cifrado en reposo y en tránsito, 2FA y control de acceso por atributos.
Todo lo que necesitas saber
¿Cuánto tarda mi equipo de riesgo en cambiar una política de crédito?+
Horas, y en autoservicio. La política se edita con un editor NoCode drag-and-drop, se prueba en un entorno previo y se publica sin pasar por el ciclo de deploy del producto. Cada publicación queda versionada, con vuelta atrás inmediata a la versión anterior.
¿Puedo correr mis propios modelos de machine learning en el flujo de decisión?+
Sí. uFlow ejecuta modelos de ML dentro de la política, sin que mantengas infraestructura de serving propia. El modelo convive con las reglas de negocio en el mismo flujo y su resultado queda registrado junto al detalle completo de la decisión.
¿Conviene construir un motor de decisiones propio o usar uno existente?+
Construirlo implica sostener no solo el motor, sino los conectores a bureaux, el versionado, los entornos de prueba, el serving de modelos y la trazabilidad. uFlow llega con más de 30 proveedores de datos integrados y sale a producción en semanas, para que ingeniería trabaje en el producto.
¿Cómo se integra uFlow con mi stack actual?+
Por API REST desde tu backend, tu app o tu onboarding, con autenticación por token e identidades separadas por sistema consumidor. El motor recibe la solicitud, orquesta las consultas a las fuentes de datos, aplica la política y devuelve la decisión con su detalle.
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