Blog
Toma de decisiones crediticias: cómo la IA está cambiando el sector financiero en Colombia
uFlow · 11 de mayo de 2022 · 2 min de lectura
Descubrí cómo la IA transforma la toma de decisiones crediticias en Colombia y el caso de éxito de uFlow con la fintech Juancho Te Presta.
En consecuencia con la transformación digital, las instituciones financieras están utilizando alguna forma de tecnología IA para la toma de decisiones crediticias, y así mejorar su desempeño comercial y lograr eficiencia de costos a través de la automatización.
En Colombia, más de 32,7 millones de adultos tienen al menos un producto de ahorro o de crédito: 89 de cada 100 colombianos formaban parte del sistema financiero, según la Banca de las Oportunidades. Las fintech pusieron en marcha las tecnologías para transformar productos y servicios financieros tradicionales, incluyendo sectores históricamente desatendidos.
Toma de decisiones inteligentes con uFlow Decision Engine
A finales de 2020 llegó uFlow, la compañía que desarrolló un motor de decisiones crediticias 100% cloud que permite a los equipos de riesgos y créditos mejorar su operación sin depender del área de IT para cambiar reglas o modelos.
Nació hace más de cuatro años gracias a dos emprendedores argentinos: Mariano Sokal y Santiago Etchegoyen, que vieron una oportunidad en procesos de toma de decisiones que trabajaban de forma manual o con reglas desarrolladas por IT, que tardaban meses en actualizarse.
uFlow implementó IA y Lambda de Amazon Web Services (siendo caso de éxito de la nube de Amazon) para permitir a los equipos adaptar sus modelos de forma autónoma, con un editor gráfico intuitivo.
"uFlow nace para que los equipos de riesgos y créditos autogestionen sus políticas de otorgamiento de préstamos y mejoren su operación, al no depender del área de IT" — Mariano Sokal, Founder y Managing Director.
Llegaron a Colombia, Argentina, Perú, Chile y Panamá. A cierre de 2021 aumentaron 149% el número de transacciones (de 2,4 a más de 6 millones), proyectando 12 millones en 2022. Su motor toma solo 0,1 segundos en analizar los datos de cada usuario y resolver cada transacción.
Caso de éxito: uFlow y Juancho Te Presta
Uno de los primeros clientes en el país es la fintech colombiana Juancho Te Presta, que otorga créditos de hasta cinco millones de pesos a plazos de 12 a 24 meses en solo 10 minutos. En 2021 desembolsó más de $20.000 millones en unos 7.155 créditos (crecimiento de 217% vs 2020) y redujo en más del 80% el tiempo de espera de respuesta.
"Con uFlow nos integramos de una forma más fácil a diferentes sistemas para la toma de decisiones, optimizamos los parámetros de todas las políticas de originación de riesgo, hicimos cambios en tiempo real y pudimos implementar modelos de machine learning" — Sergio Arboleda, líder de riesgo y analítica de Juancho Te Presta.